Чем раньше вы начнете откладывать деньги на пенсию, тем больше у вас будет средств, когда вы уйдете с работы. Но это может быть сложным процессом, поэтому люди используют программное обеспечение, такое как TurboTax, чтобы помочь им отслеживать свои взносы и налоговые льготы.
Содержание
TurboTax может быть немного привередливым, хотя, если вы конвертируете свой традиционный IRA в Roth IRA, правильный ввод изменений — это сложный процесс. Если вы не сделаете это правильно, ваши цифры, вероятно, будут выглядеть неправильно, и такие вещи, как штрафные санкции за излишние взносы, будут показаны, когда их не должно быть.
Давайте рассмотрим, как правильно ввести данные о конвертации Roth IRA в Roth IRA, чтобы вы могли быть уверены, что цифры, которые вы указываете, являются правильными.
Отчетность по Roth IRA в TurboTax
Сначала вам нужно ввести невычитаемый взнос, сделанный в вашу традиционную IRA. Это руководство написано для TurboTax Online, но если вы используете настольную версию, процедура очень похожа и не должна вызвать у вас путаницы.
- Откройте свою налоговую декларацию.
- В TurboTax Online нажмите на Поиск и введите Вклады в ИРА .
- Нажмите на Jump to .
- В окне Traditional IRA и Roth IRA нажмите на Traditional IRA.
- В разделе Did you Contribute To a Traditional IRA? , выберите Yes .
- В разделе Is This a Repayment of a Retire Distribution? , выберите No .
- В окне Tell Us How Much You Contributed заполните сумму, которую вы внесли в этом году.
- В разделе Did You Change Your Mind? , выберите No .
- Ответьте на другие вопросы, относящиеся к вашей текущей налоговой ситуации.
Далее вы сообщаете TurboTax о конвертации Roth, которую вы сделали.
- Найдите в поиске 1099-R .
- Нажмите Перейти к .
- В окне Your 1099-R нажмите Yes и продолжите. Если вы оказались на экране Your 1099-R Entries , нажмите на Add Another 1099-R .
- Вы можете либо вручную ввести данные формы 1099-R, следуя инструкциям на экране, либо импортировать ее напрямую, если у вас есть цифровая версия.
- В разделе Унаследовали ли вы IRA от [хранителя IRA]? выберите Нет .
- В разделе Что вы сделали с деньгами от [хранителя IRA]? , выберите Я перевел деньги на другой пенсионный счет (или вернул их на тот же пенсионный счет).
- Далее выберите Я перевел все эти деньги на счет Roth IRA .
- Продолжайте точно отвечать на оставшиеся вопросы, пока не дойдете до окна Your 1099-R Entries , которое будет означать, что вы закончили отчетность по конвертации Roth.
Если вы выполнили эти шаги, вы должны были успешно ввести информацию, необходимую программе для правильного расчета вашей налоговой декларации.
Проверьте результаты налогообложения
Если вы хотите убедиться, что все прошло правильно, вы можете воспользоваться следующими шагами, чтобы проверить, как вы будете облагаться налогом на ваш Roth IRA:
- Нажмите на Tax Tools в левой части экрана.
- Нажмите на Tools .
- На экране Tool Center выберите View Tax Summary .
- Нажмите на Preview my 1040 в левой части окна.
В разделе под названием 1040 Postcard, Line 4 вы должны увидеть свою Roth IRA, перечисленную в разделе IRA distributions .
Если у вас не было никаких доходов между моментом внесения взноса в традиционную ИРА и моментом конвертации в Roth IRA, ваша налогооблагаемая сумма должна быть равна нулю. Если у вас были доходы между взносом и конвертацией, то они все равно будут облагаться налогом и будут показаны здесь.
В разделе под названием Приложение 1, строка 32 IRA deduction ничего не должно быть.
